7 passos para melhorar o fluxo de caixa da sua empresa

Ter os dados financeiros organizados em um sistema na nuvem traz visibilidade em tempo real e permite que empreendedores ampliem as possibilidades de crescimento

A falta de dinheiro é um dos principais adversários dos pequenos e médios empreendedores no Brasil. Números da pesquisa Demografia das Empresas e Estatísticas de Empreendedorismo divulgados pelo IBGE em agosto de 2020, mostram que somente uma em cada quatro empresas consegue sobreviver por mais de dez anos no Brasil, e uma em cada cinco não passam do primeiro ano de existência justamente por problemas com a gestão financeira e falta de planejamento.

É certo que o ambiente de negócios no Brasil não ajuda e que o momento é especialmente difícil por conta da pandemia, mas antes de procurar culpados ou buscar soluções fora do próprio negócio, recomenda-se uma investigação para entender porque as contas não saem do vermelho.

Pedimos algumas dicas para a Intuit QuickBooks, fintech americana que desenvolve sistemas de gestão financeira para pequenas empresas e escritórios de contabilidade. Eles nos enviaram sete passos que podem ajudar a melhorar o fluxo de caixa e abrir caminhos para o crescimento de uma empresa. Confira! 1- Escolher uma ferramenta para organizar o fluxo de entrada e de saída de dinheiro

Apesar de muitos empreendedores recorrerem a planilhas para fazer esse controle, existem alternativas, como sistemas de gestão financeira em nuvem. Além de entregar um controle financeiro detalhado, ainda proporcionam visibilidade das informações em tempo real, o que facilita a tomada de decisões. Outra vantagem é a armazenagem em nuvem, que permite o acesso de diferentes lugares. 2 – Dominar o processo de conciliação bancária

Um sistema de gestão financeira pode “livrar” o empreendedor de ter que conferir manualmente todos os comprovantes de pagamento e extratos bancários da empresa. Ele possibilitar um controle automatizado dessas operações na medida em que elas vão acontecendo. 3 – Separar pessoa física de pessoa jurídica

Por mais que o empreendedor seja o único proprietário, é fundamental que a conta bancária pessoal esteja desvinculada e seja independente da conta bancária do empreendimento. Essa atitude evita que o lucro do negócio deixe de ser (re)aplicado na própria empresa na forma de investimento em estoque, capital de giro ou pesquisa e inovação. Da mesma forma, ao cobrir prejuízos financeiros da empresa com seus recursos pessoais, muitos empreendedores não conseguem ver com facilidade por quais motivos as contas não estão fechando e se algo precisa ser ajustado.

4 – Negociar prazos faz toda a diferença entre ajustar ou afundar o fluxo de caixa

Imagine ter que pagar pela matéria prima na hora da compra, ter o custo para produzir o produto ou implementar o serviço, vendê-lo, mas receber a prazo, e receber o total da venda somente meses depois? Em caso de orçamento enxuto, essa realidade pode ser um acelerador de problemas. Da mesma forma, ter mais prazo para pagar os fornecedores e aumentar as vendas à vista (mesmo concedendo descontos plausíveis) são estratégias favoráveis para fechar o mês com o saldo positivo. 5 – Interpretar o que os números estão dizendo

Ao analisar o fluxo de caixa dos meses anteriores é possível enxergar uma série de despesas que se repetem (pagamento de insumos, funcionários, contas como água e luz em caso de atuação física, impostos e encargos). Essa leitura ajuda a fazer estimativas de quanto se deve gastar nos meses seguintes. O mesmo raciocínio pode ser aplicado com os valores que entram mensalmente. Quanto maior o tempo de observação, mais fácil identificar períodos do ano que podem ser melhores ou mais desafiadores. E aí começa o exercício de equilíbrio (por exemplo, reservar parte do lucro de um mês para outro que costuma ter menos arrecadação ou um volume maior de impostos). 6 – Contadores são parceiros no caminho de prosperidade da empresa

Com o tempo escasso para cuidar do próprio empreendimento e, ao mesmo tempo, fazer uma análise mais detalhada sobre despesas e receitas, muitos empresários costumam confiar a tarefa para contadores. Mais que entregar relatórios, esses profissionais podem ajudar a empresa a detectar desajustes precocemente e indicar soluções ágeis para ajustar o caixa e resolver problemas de descompasso entre receitas e despesas. Um primeiro caminho pode ser o de realocar recursos, ou mesmo tentar ampliar a arrecadação ou enxugar gastos.

7 – Encarar o uso da tecnologia como investimento

Não existe uma única regra para controlar o fluxo de caixa, mas existem opções mais fáceis, que simplificam processos, automatizam tarefas e, mais importante, liberam o empreendedor para se concentrar em outros desafios. Algumas empresas oferecem sistemas de gestão financeira compatíveis com outros sistemas que já são utilizados para outras finalidades. Até mesmo quando se contrata um contador, a tecnologia pode qualificar o nível de informações levantadas e ajudar a “antecipar” diagnósticos sobre a gestão financeira.

O country manager da Intuit no Brasil, Davi Viana, chama a atenção para uma série de novas tendências que mesmo impactando na vida dos empreendedores, podem lhes permitir boas oportunidades. Ele se refere ás mudanças impostas pela pandemia e, especificamente no Brasil, a chegada do Open Banking e a consolidação do Pix no ecossistema financeiro. “Cada vez mais o empreendedor precisa economizar tempo e investir as horas na estratégica no seu negócio. O aumento na produtividade acontece quando a tecnologia passa a ser uma aliada do empreendedor, transformando processos manuais em automatizados, possibilitando visibilidade dos números em tempo real e impactando positivamente a sustentabilidade e a saúde financeira de uma pequena empresa”, afirma.

FONTE: Varejo SA